Gli esperti nel campo della consulenza finanziaria sono veramente molti e per chi ne sa ben poco è facile perdersi nella giungla delle offerte e degli offerenti. Tanto per iniziare a capirci qualcosa, bisognerebbe fare una piccola differenza in base a “per chi lavorano” i consulenti che incontriamo sulla nostra strada.

Molti ad esempio conoscono il consulente finanziario messo a disposizione dalle banche, è perlomeno il principale di cui tutti si fidano. Ma in quanti sanno che esiste anche l’esperto indipendente e che lavora prestando una consulenza fee only, definito proprio come Consulente Finanziario Indipendente.

Il nome fee only, che letteralmente significa solo a parcella, sta ad indicare proprio il modo in cui tale esperto viene remunerato, ovvero a parcella e non dalle banche o dalle compagnie assicurative. È un’espressione nata proprio nel mondo degli investimenti Statunitense, sottolineato con questo nome proprio perché indica una persona che essendo pagata solo dal cliente non ha conflitti di interesse.

Questa può essere senza dubbio una grande scelta, ovvero quella di fidarsi di una persona che faccia solo ed unicamente gli interessi del cliente che ha davanti. Di fatto tale esperto non ha assolutamente alcun rapporto con chi i prodotti finanziari li vende ma si occupa semplicemente di fornire la giusta assistenza e la giusta conoscenza a chi ne sa poco e vuol provare ad investire le proprie finanze.

In questo modo riesce a pianificare, quelli che sono gli investimenti migliori e quindi anche il miglior portafoglio.In pratica svolge indagini su quelli che possono essere i possibili investimenti e pianifica prospettando anche i risultati futuri che si possono ottenere mediante determinati investimenti e movimenti.

In modo da proteggere il capitale in gioco e in modo da ottenere un guadagno. Oggi questa figura nel nostro paese è molto affermata, è considerata al pari di un commercialista. In sostanza il consulente che si definisce free only ha delle caratteristiche che lo rendono unico ed evidente.

La prima e più importante è l’indipendenza, in quanto non lavora su mandato di nessuno. Almeno così chi ne usufruisce può stare tranquillo sull’imparzialità della consulenza. Ma occhi aperti per i furbetti, quelli che in passato hanno messo su un bel gruzzolo e poi sono scappati, le referenze sono importanti.

Meglio affidarsi ad un gruppo di consulenti associati che diano la possibilità di accedere a qualsiasi pacchetto, fra cui anche questo. Insomma in questo modo si avrà a portata di mano e di certezza un consulente che alle spalle ha un ulteriore gruppo di esperti che ci mette la faccia e pure il nome e che ci tiene alla cura del cliente.

Insomma un esperto che come prima preoccupazione protegga il cliente su tutto quello che gira sul mercato e gli faccia capire quale sia la miglior strada da prendere. Nel nostro paese forse la maggior parte di questi si trova al Nord, la più importante fornitrice di questi esperti si trova a Livorno dove si trova uno studio di associati che vanta avvocati e persino psicologi.

In questo modo c’è la sicurezza di mettersi nelle mani di un esperto che non è affatto un doppiogiochista.